引言:当前,网络诈骗违法犯罪活动花样繁多,各种手段让人防不胜防,个人银行卡和手机卡被当作商品在网上倒卖,用于洗钱、逃税、诈骗等,不法分子往往会通过非法手段获取银行卡、银行账户用于转移资金,同时设立多级账户,通过银行层层转账,加大了公安机关追踪不法分子和资金流向的难度,这严重扰乱了公平诚信的社会环境,侵害了消费者的合法权益。

案例简介:

一位大四学生陈某暑假期间在制作金属制品的工厂做兼职,以代发工资的名义手持工作证明在A银行开立银行卡,并且开通了手机银行。学生陈某前期交易流水正常,账户有正常收取工资,日常主要通过微信、支付宝与手机银行等进行转账交易,单笔交易金额较小,一个月内共发生25笔交易。

2023年8月4日起,学生陈某的账户交易开始较为频繁、快进快出特征明显,并且交易时间大多为半夜。当中的一天最高交易笔数达 31笔,且单笔交易金额均为5万元以上,账户收到一笔一百万的资金进账后半小时内分散多笔转到他人账户,因此触发到A银行的模型系统。

经A银行监控岗的电话回访了解,陈某目前仍在学校读书,但因暑假工作到期后账户并无再使用,由于陈某在不知名网站看到高价回收银行卡的信息发布,就将银行卡以6000元出售给他人使用。

考虑到银行卡目前并未陈某本人使用,A行立即对该账户加非柜面业务锁,并调高了客户风险等级。当前该银行卡已无法在线上渠道正常使用,并且陈某名下其他银行账户都已被司法冻结。

风险提示:

一、严禁出售、出租、转借本人银行卡、电话卡,或者购买、倒卖他人开户的银行卡、电话卡用于电信网络诈骗等违法犯罪活动。

二、不点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接,不登陆非法网站;慎扫不明来历二维码;不轻信陌生电话;使用资金较少的银行卡用于网络支付等。